Podcast RSI – Story: Dietro le quinte delle truffe sugli investimenti in criptovalute
È disponibile subito il podcast di oggi de
Il Disinformatico
della Radiotelevisione Svizzera, scritto, montato e condotto dal sottoscritto:
lo trovate
qui sul sito della RSI
(si apre in una finestra/scheda separata) e lo potete scaricare
qui.
Le puntate del Disinformatico sono ascoltabili anche tramite
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Buon ascolto, e se vi interessano il testo di accompagnamento e i link alle
fonti di questa puntata, sono qui sotto.
—
[CLIP: voce di donna complice dei truffatori che parla con una delle
vittime: “Nice to see you, I will message on WhatsApp, OK?”]
Pig butchering: letteralmente, “macellazione del maiale”. È il nome
spietato che viene usato dai criminali informatici per indicare un particolare
tipo di truffa online basata su un misto di belle ragazze, criptovalute, false
app e soprattutto call center organizzatissimi dove lavorano
migliaia di persone. Se siete stati contattati da qualcuno che vi offre metodi
rapidi per fare soldi con Bitcoin e simili e avete cominciato a fidarvi perché
vi sono davvero arrivati dei soldi sul vostro conto corrente, fate
attenzione: è quasi sicuramente una truffa.
Questa è la storia di un caso concreto di pig butchering, portato alla
luce da un esperto del settore, che mostra l’incredibile sofisticazione
raggiunta da queste bande criminali organizzate e rivela dove si trovano le
loro sedi operative e le tecniche usate per ingannare le vittime.
Benvenuti alla puntata del 22 marzo 2024 del Disinformatico, il podcast
della Radiotelevisione Svizzera dedicato alle notizie e alle storie strane
dell’informatica. Io sono Paolo Attivissimo: un po’ giù di voce, come potete
sentire.
[SIGLA di apertura]
Lo schema della truffa
Da alcuni anni su Internet è facile imbattersi in una truffa che è
particolarmente crudele già a partire dal suo nome: viene chiamata
pig butchering, ossia “macellazione del maiale”, perché è così che i criminali vedono le
proprie vittime. I truffatori selezionano i propri bersagli usando le
informazioni che trovano sui social network: età, situazione sentimentale,
foto. Scelgono le persone che non hanno un partner e che mostrano nelle
fotografie sui social un’età adulta e suggeriscono una certa disponibilità
economica significativa perché mostrano per esempio la loro auto, il loro
abbigliamento o le immagini dei loro viaggi.
Una volta scelta la vittima, i criminali la circuiscono con il metodo ormai
tristemente classico del romance scam o truffa sentimentale: si
presentano come uomini o donne molto attraenti, intrecciano una lunga
relazione a base di messaggi e foto, senza chiedere nulla di insolito,
diventano conoscenti di lunga data e si conquistano la fiducia del bersaglio
con parole affettuose e una presenza costante e piacevole.
L’inganno scatta solo dopo settimane o anche mesi di corteggiamento, ma a
differenza della truffa classica, nella quale il criminale finge di avere
bisogno di soldi temporaneamente per tirarsi fuori da un guaio burocratico o
di salute, nel pig butchering non c’è nessuna richiesta di denaro,
almeno inizialmente, e questo fa abbassare ancora di più le difese
psicologiche delle vittime.
A un certo punto il truffatore, ormai diventato uno di famiglia per la sua
vittima, “rivela” a quella vittima di aver fatto un ottimo investimento in
criptovalute e le propone di fare altrettanto, dandole tutte le istruzioni
necessarie su come versare i soldi per aprire un conto. Ma l’investimento non
esiste, il conto è una finzione gestita dal truffatore o da suoi complici, e i
soldi investiti dalla vittima non verranno mai restituiti integralmente.
Fin qui lo schema è abbastanza noto, anche se c’è sempre qualcuno che non lo
conosce e ci casca perdendo somme ingenti, a giudicare dalle telefonate e
dalle mail che mi arrivano continuamente: ma grazie all’esperto di truffe
informatiche Jim Browning possiamo andare oltre questo schema astratto e
vedere concretamente dove e come lavorano questi criminali.
Dentro la sede dei criminali
Browning ha infatti pubblicato su Youtube un’inchiesta
in cui mostra come funziona in dettaglio questa truffa, con immagini girate
all’interno degli edifici dove lavorano migliaia di persone che passano la
giornata a cercare online vittime da sedurre e derubare in tutto il mondo.
Se vi siete mai chiesti come facciano le persone a cadere in queste trappole,
la ragione principale è che sono costruite in maniera estremamente
professionale, assumendo persino delle modelle in carne e ossa per fare le
conversazioni online con le vittime.
Nel caso descritto da Browning, la sede dei criminali è un grande complesso di
edifici ad alcuni chilometri dal centro di Dubai, negli Emirati Arabi Uniti.
Otto palazzine di otto piani occupate in buona parte da un esercito di
imbroglioni, così numeroso che è stato necessario installare un’antenna
cellulare mobile apposita per gestire tutto il loro traffico telefonico.
Browning indica l’indirizzo preciso, perché tanto sa benissimo che entro pochi
giorni questi professionisti del crimine avranno già traslocato altrove.
Questi edifici sono pieni di postazioni dotate di computer, sui quali sono
installate le app di vari siti di incontri per persone in cerca di compagnia.
È questo il serbatoio iniziale dal quale i truffatori pescano le proprie
vittime, usando delle VPN per fingere di essere in un paese insospettabile e
così eludere i controlli dei gestori di questi siti di incontri.
Il copione di chi lavora a queste postazioni è sempre lo stesso: fingere di
essere una persona facoltosa e attraente che ha uno stile di vita molto
dispendioso, esibito tramite foto e video eloquenti. I gestori della truffa
gli affidano un personaggio preciso e dettagliato e gli forniscono un software
che traccia altrettanto dettagliatamente l’andamento di ciascun tentativo di
raggiro.
Dopo aver agganciato la vittima su un sito di incontri, facendo per esempio
con lui o con lei delle chat romantiche o erotiche, il criminale cerca sempre
di portare la conversazione fuori da questi siti, che sono monitorati contro
le truffe, e invita a proseguirla su WhatsApp o su Telegram, dove non c’è
nessuna salvaguardia.
La conversazione prosegue in maniera inizialmente innocente, con un po’ di
chiacchiere per presentarsi e magari qualche foto di qualche piatto consumato
in un ristorante costoso ed esotico. Il truffatore dice di lavorare nel
settore della finanza, e a un certo punto si offre di condividere alcuni dei
suoi trucchi per fare soldi. Un’offerta molto generosa da fare a un perfetto
sconosciuto, e questo dovrebbe insospettire, ma l’inganno è costruito così
bene che il sospetto passa in fretta.
I truffatori, spiega Browning, adoperano un’app chiamata Hello World Pro, che
è capace di gestire varie sessioni Telegram e WhatsApp contemporaneamente e
traduce la conversazione dall’inglese, che è la lingua solitamente parlata dal
criminale, verso la lingua della vittima. C’è anche un gruppo Telegram usato
da tutti i truffatori della banda per comunicare con i propri capi e i propri
colleghi.
Gli operatori di questi call center professionalissimi sono in molti casi dei
migranti, che vengono sfruttati dai gestori, che sono cinesi. I contratti sono
in inglese e cinese; tutti i computer sono impostati in cinese e anche le reti
Wi-Fi usate nei call center hanno nomi cinesi. Gli operatori lavorano e vivono
come schiavi e i loro datori di lavoro sequestrano i loro passaporti.
Le dimensioni di questa organizzazione, una delle tante del suo genere, sono
impressionanti. Browning riesce a procurarsi la planimetria degli edifici in
cui si svolge la truffa e nota che ci sono oltre cinquanta stanze per piano, ciascuna
stanza è occupata da quattro operatori, e ci sono otto piani per ciascuno dei
quattro edifici coinvolti. Probabilmente qui lavorano oltre mille persone,
reclutate tramite il passaparola dicendo che si tratta di un lavoro di
marketing regolare.
Solo dopo che il lavoratore firma il contratto e inizia a lavorare si rende
conto che si tratta di una truffa, con tanto di copione dettagliato di una
quindicina di pagine, che si articola su vari giorni, fatto apposta per
conquistare man mano la fiducia della vittima. Gli operatori vengono pagati a
commissione: se non riescono a reclutare vittime non prendono soldi e vengono licenziati e
rimpiazzati da altri disperati in cerca di lavoro.
Tutta questa organizzazione, però, serve solo per gestire il primo livello
della truffa, perché la trappola è ancora più complessa.
Trappola professionale
Per riuscire a convincere una persona ad affidare a uno sconosciuto i propri
soldi, magari i risparmi di una vita, è necessario costruire una situazione di
fiducia, e per farlo i gestori della truffa assumono anche modelle in carne e
ossa, donne attraenti reali, e organizzano videochiamate fra queste donne e le
vittime, guidandole anche qui con un copione, per far vedere che la persona
con la quale le vittime stanno chattando esiste veramente.
[CLIP: voce di donna complice dei truffatori che parla in videochiamata in diretta con una delle vittime: “Nice to see you, I will message on WhatsApp, OK? OK, thank you, bye bye, gracias”]
Browning riesce anche a mostrare una di queste modelle grazie a delle riprese
effettuate da un lavoratore pentito.
[CLIP: voce di donna che parla in inglese a un interlocutore nel call center]
Lei dice senza troppi giri di parole che
le sue uniche alternative erano fare la escort o fare video per le piattaforme
di pornografia e siccome non voleva che la sua famiglia la vedesse su un sito
a luci rosse ha scelto questa carriera. E così si presta a conquistare la
fiducia di gente che, grazie a lei, perderà tutti i propri soldi.
Nella fase successiva del raggiro, la modella invita la vittima a iscriversi a
un servizio legittimo di compravendita di criptovalute, come per esempio
Binance. I gestori della truffa le mettono a disposizione screenshot già
pronti, con freccine esplicative chiarissime, per spiegare alle vittime
esattamente come procedere. È tutto molto, molto professionale e rassicurante.
È solo a questo punto che scatta la trappola vera e propria. Browning spiega
che i truffatori chiedono alla vittima di scaricare un’app di compravendita di
criptovalute, che è accompagnata da precisi video tutorial su YouTube che
spiegano come usarla e da recensioni che ne confermano in apparenza la bontà e
affidabilità totale. Ma l’app, i tutorial e le recensioni sono tutte parte
della finzione: i gestori si intascano subito i soldi investiti dalla vittima
e non fanno altro che mostrare un saldo fittizio sullo schermo del telefonino.
Fra l’altro, molti di questi truffatori invitano le vittime a reclutare altre
persone, in un classico schema a piramide, col risultato che può capitare che
la proposta di iscriversi a questo raggiro ci arrivi da un amico di cui ci
fidiamo e che è caduto nella trappola. Attenzione, quindi, anche agli amici
che ci promettono rendimenti mirabolanti.
Un altro modo usato dai truffatori per rendersi credibili è restituire alle
vittime una parte del denaro che hanno investito. Sì, i soldi arrivano
davvero, e vanno veramente sul conto della vittima presso una banca regolare.
Ma non sono mai tutti quelli affidati ai criminali.
Ci possono essere molte variazioni a questo schema generale, ma il principio
di fondo è che una persona molto attraente, solitamente una giovane donna, vi
contatta su WhatsApp o in un sito di incontri e dopo un po’ vi incoraggia a
investire i vostri soldi in qualche affare online che probabilmente non avete
mai sentito nominare. Se lo fate e poi cercate di farvi ridare il vostro
denaro, salterà fuori che il bonifico è in attesa di approvazione o ci sarà
qualche altra scusa, e non rivedrete mai tutti i soldi che avete inviato.
Se vi riconoscete in questa descrizione, troncate i rapporti con i truffatori,
e non mandate loro altri soldi sperando che vi ridiano quelli già dati: sono
persi. Segnalate la vicenda alla polizia, che ne ha bisogno a fini statistici,
e non fidatevi di sedicenti società di recupero di criptovalute che vi
contatteranno promettendo di farvi riavere i vostri risparmi se solo anticipate le
spese: sono complici dei truffatori. E se conoscete qualcuno che si trova in
questa situazione, avvisatelo che è caduto in una trappola estremamente
professionale, e preparatevi al fatto che non vi crederà.
Vista la provenienza specifica dei capibanda, è proprio il caso di dire che si
tratta di uno schema crudelissimo a scatole cinesi, in cui l’unico modo per
vincere è non partecipare. Fate attenzione, e mettete in guardia amici e
colleghi.
